Software da Regcheq, a peça que faltava para PLD-FT

No dia 14 de fevereiro de 2024, dois presos fugiram da Penitenciária Federal de Mossoró, um dos cinco presídios federais de segurança máxima do Brasil, como noticiou o G1. Uma força-tarefa, com mais de 300 agentes, tenta recapturá-los, enquanto a Polícia Federal oferece recompensa de até R$30 mil por informações sobre os fugitivos. Considerados de alta periculosidade, eles são integrantes do Comando Vermelho, facção de Fernandinho Beira-Mar, que está preso na mesma unidade. Seus nomes foram inseridos, inclusive, na lista da Interpol, a Organização Internacional de Polícia Criminal.

Os fugitivos são Deibson Cabral Nascimento, conhecido como Tatu, e Rogério da Silva Mendonça, condenados a penas, respectivamente, de 81 anos e 74 anos, ambos por tráfico de drogas, assalto e organização criminosa – e Mendonça ainda foi condenado pelo homicídio de um adolescente.

A inclusão do nome desses dois condenados na lista da Interpol, assim como pela repercussão que a notícia teve na mídia, automaticamente alimentou os dados obtidos pela plataforma da Regcheq, cujo foco é a Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD-FT)

A ferramenta antilavagem de dinheiro da Regcheq é formada por módulos, como: Compliance Advantage (Screening Global), Lista OFAC, Interpol, ONU, Validador de CPF e CNPJ, PEP nacional e internacional, Países sancionados GAFI, Cidades de risco (fronteiriças), Poder Judicial e muitos outros.

Os módulos trazem uma série de benefícios, tais como:

GESTÃO DE CLIENTES – A empresa-cliente tem acesso ao histórico de buscas e resultados entregues pela plataforma; o status global de todos os clientes pesquisados, incluindo um informe do percentual de riscos (alto, médio e baixo); detalhamento das listas buscadas no período; relatório com as últimas notificações geradas, com atualização mensal; possibilidade de vincular transações com a ficha KYC (Know You Customer) de determinado cliente ou empresa. 

ONBORDING – O processo é facilitado por integrações via API Token (assíncrona ou síncrona), além de permitir carga massiva (subida de grandes volumes direto no software nos formatos Excel ou CSV) e até subida manual, se assim a empresa-cliente desejar.

MATRIZ DE RISCO CUSTOMIZÁVEL – A cliente tem autonomia para definir o nível de risco de pessoa física ou jurídica que esteja na lista pesquisada, entre alto, médio ou baixo. Ela pode, inclusive, no caso de transações, solicitar documentos adicionais no momento de identificar o risco, a fim de obter mais informações para a análise da tomada de decisão.

VALIDAÇÃO INTERNACIONAL – O software da Regcheq consulta, em tempo real, sua base de dados integrada, que inclui mais de 1.500 listas de sanções nacionais e internacionais.

MONITORAMENTO ATIVO – A solução faz análise em tempo real das buscas efetuadas; detecta padrões ou comportamentos incomuns; analisa dados de forma automatizada; notifica conforme o risco gerado; mantém registro e documentação das entregas; atualiza automaticamente os dados para lidar com novas ameaças ou evoluções de quem for avaliado; dá a opção à empresa-cliente para atualizações na periodicidade desejada, seja diária, semanal ou mensal.

Além desses, o software da Regcheq foi desenvolvido com tecnologia avançada e usa inteligência de dados para as análises, com capacidade para grandes volumes de transações, identificando operações ou padrões suspeitos, com todos os processos automatizados reduzindo o risco de erro humano. 

Adotar a solução da Regcheq permite ter acesso, em tempo real, ao registro e status das documentações solicitadas (documentos enviados, os que foram assinados, os que apresentam pendências), assim como está disponível a solicitação de documentos (como declaração de origem de fundos, declaração de beneficiário final e declaração PEP) através da plataforma. Isso compõe a Diligência Documental, à disposição da cliente.

E não é só. Em due diligence, a Regcheq garante o compliance, o cumprimento das questões legais e regulatórias globais de pessoa física e jurídica, e também no customer due diligence, com verificação da identidade, com avaliação do histórico de PF e PJ nas listas e buscas de sanções ou que ferem o cenário regulatório.

Comply Advantage

Cada detalhe importa quando o assunto é Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD-FT). Entretanto, não podemos deixar de detalhar o Comply Advantage. Trata-se de uma ferramenta crucial no mundo corporativo, principalmente no quesito conformidade regulatória e PLD, o qual envolve verificações de informações que associam – ou não – uma pessoa física ou jurídica a atividades ilícitas, a organizações criminosas ou a restrições governamentais ou regulatórias. Um dos recursos do Comply Advantage é o Screening Global, que nada mais é do que a verificação de antecedentes em âmbito mundial.

O Screening Global, do software da Regcheq, avalia uma série de informações, tais como:

1. Antecedentes criminais – Confere se a pessoa pesquisada tem histórico criminal, condenações ou envolvimento em crimes graves.
2. Listas de sanções e restritivas – Verifica o nome em mais de 1.500 listas internacionais.
3. Organizações criminosas – Determina se há ligação com tais organizações ou atividades ilegais.
4. Fraudes e crimes financeiros – Avalia o envolvimento em fraudes, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.
5. Pessoas Politicamente Expostas (PEP) – Identifica se o indivíduo é uma PEP ou se está associado a indivíduos que ocupam ou ocuparam, nos últimos cinco anos, cargos públicos, o que pode representar riscos de corrupção e de lavagem de dinheiro.
6. Terrorismo e outras atividades ilegais – Pesquisa associações com atividades terroristas, organizações criminosas, tráfico de drogas, de armas, de pessoas, entre outras atividades ilícitas.
7. Compliance – Verifica a conformidade com regulamentações financeiras, incluindo a PLD-FT.
8. Ética empresarial – Avalia o histórico de conformidade com regulamentações e com padrões éticos de negócios.
9. Relacionamentos comerciais e parcerias – Verifica associações comerciais anteriores, buscando vínculos com atividades ilícitas.

O Comply Advantage, através de seu serviço de Screening Global, é uma abordagem abrangente e precisa para validar informações, com levantamento de nome e sobrenome, considerando possíveis coincidências por homônimos. Com sua tecnologia avançada, ajuda empresas e instituições financeiras a identificar e mitigar riscos, garantindo conformidade regulatória e segurança em suas operações.

Investir em uma solução como a da Regcheq não apenas protege a empresa contra riscos legais e financeiros, mas também fortalece sua reputação e integridade no mercado global.

Num mundo cada vez mais interconectado, onde os riscos financeiros e regulatórios estão em constante evolução, o software da Regcheq é uma peça essencial para empresas que buscam operar com integridade e segurança em nível internacional. Com ele, as empresas e as instituições financeiras podem navegar pelas complexidades do cenário regulatório global com mais confiança.