--- title: Cerco canadense a falhas no combate à lavagem de dinheiro description: Cerco canadense a falhas no combate à lavagem de dinheiro image: https://blog.regcheq.com.br/hubfs/Not%C3%ADcias-em-Destaque%20(1).png --- [Skip to main content](https://blog.regcheq.com.br/pt/cerco-canadense-a-falhas-no-combate-a-lavagem-de-dinheiro#main) [![logo-color](https://blog.regcheq.com.br/hs-fs/hubfs/logo-color.png?width=130&height=39&name=logo-color.png) ![logo-color](https://blog.regcheq.com.br/hs-fs/hubfs/logo-color.png?width=130&height=39&name=logo-color.png) ![favicon](https://blog.regcheq.com.br/hs-fs/hubfs/favicon.png?width=50&height=45&name=favicon.png) ![favicon](https://blog.regcheq.com.br/hs-fs/hubfs/favicon.png?width=50&height=45&name=favicon.png)](https://blog.regcheq.com.br/pt) - [Regcheq.com.br](https://regcheq.com.br/pt-br/) - [RegNews](https://blog.regcheq.com.br/pt) - [Compliance 101](https://blog.regcheq.com.br/pt/tag/compliance-101) Open main navigation Close main navigation - [Regcheq.com.br](https://regcheq.com.br/pt-br/) - [RegNews](https://blog.regcheq.com.br/pt) - [Compliance 101](https://blog.regcheq.com.br/pt/tag/compliance-101) # Cerco canadense a falhas no combate à lavagem de dinheiro # Cerco canadense a falhas no combate à lavagem de dinheiro ![Regcheq](https://blog.regcheq.com.br/hs-fs/hubfs/foto-chatflow.png?width=50&height=50&name=foto-chatflow.png) by [Regcheq](https://blog.regcheq.com.br/pt/author/regcheq) Dec 21, 2023, 12:12:26 PM # **Cerco canadense a falhas no combate à lavagem de dinheiro** No início de dezembro de 2023, o Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (Fintrac), que é a unidade de inteligência financeira daquele país, anunciou ter aplicado multas a dois bancos canadenses por falhas na prevenção à lavagem de dinheiro (PLD). O Royal Bank of Canada (RBC) foi multado em quase 7,5 milhões de dólares canadenses, enquanto o Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), em pouco mais de 1,3 milhões de dólares canadenses. O valor total das duas multas ultrapassa os 8,8 milhões de dólares canadenses (quase US$ 6,5 milhões). Tanto o RBC quanto o CBIC – o qual também é conhecido como Banque Canadienne Impériale de Commerce – receberam imposições de penalidades monetárias por violações administrativas; ou seja, não foram acusações de envolvimento em crimes de lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades terroristas. Em ambos os casos, a não conformidade dos bancos foi identificada durante auditorias (feita em 2022 no RBC e em 2021 no CBIC).  Outra similaridade foi em relação à falta de conformidade encontrada nos dois casos, que foi na Parte 1 da Lei de Combate ao Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo e suas Regulamentações associadas. A penalidade monetária administrativa foi integralmente paga pelo CIBC, e os procedimentos foram encerrados. Quanto à penalidade aplicada ao RBC, o Fintrac não informou se foi ou não finalizada. ![](https://lh7-us.googleusercontent.com/m3y4YCCpGEOBfCcoK4XhdFiYm411jFK25F7kS4qEkWhSYveW7D5rx3EF2GbJ-NDJrUnstxhbqFo9z-hxh1Cp26_i3MgamXxyaa-eaHWptyuiXnZje9MTwb_74xLg_eVp_TACGMMyEh4f) ## **Os lapsos cometidos pelos bancos** ### A auditoria no [**Royal Bank of Canada**](https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2023-12-05-eng) considerou o banco culpado em três violações administrativas: 1 - Falha em apresentar relatórios de transações suspeitas quando havia motivos razoáveis para suspeitar que as transações estavam relacionadas a um crime de lavagem de dinheiro. 2 - Falha em fornecer informações no formato e maneira prescritos em relatórios de transações suspeitas. 3 - Falha em manter políticas e procedimentos por escrito atualizados. #### Já o [**Canadian Imperial Bank of Commerce**](https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2023-12-07-eng) foi considerado culpado em duas violações administrativas: 1 - Falha em apresentar um relatório de transação suspeita quando havia motivos razoáveis para suspeitar que as transações estavam relacionadas a um crime de lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades terroristas. 2 - Falha em apresentar relatórios de transferências eletrônicas de fundos recebidos com as informações prescritas. Conforme [noticiou a CBC/Radio-Canada](https://www.cbc.ca/news/business/cibc-fintrac-fine-1.7052256), “o Fintrac revelou um caso em que o CIBC deixou de apresentar um relatório de transação suspeita, mesmo sabendo que o cliente havia sido preso e acusado de crimes. A auditoria da agência também encontrou mais de mil instâncias, em uma amostra de 20 mil, em que as informações relacionadas a transferências de dinheiro estavam incompletas”.  À CBC, o porta-voz do CIBC, Tom Wallis, afirmou que as questões administrativas estão relacionadas a um número relativamente pequeno de transações e que o banco continuará a identificar, investigar e colaborar para dissuadir e detectar crimes financeiros. ![](https://lh7-us.googleusercontent.com/WYyD3mVSiY4vYxTaipT30102DD6Z9L5JEylLfloGqXfq-K_1wzpjjBbmfde07WwkU_WW4l0RMLwZNd_ktOEtVgcZTWw0VDpYyTE6k37fe1YJGxZKX9kBS47y_kWjEmiH5FajI4K8MuIn) ##### **Missão do Fintrac** A unidade de inteligência financeira canadense utiliza métodos eletrônicos para analisar milhões de informações anualmente, provenientes de bancos, seguradoras, empresas de serviços financeiros e outros, na tentativa de identificar dinheiro vinculado a atividades ilícitas.  "O Regime Canadense de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo está em vigor para proteger a segurança dos canadenses e a estabilidade da economia do Canadá. O Fintrac continuará a trabalhar com as empresas para ajudá-las a compreender e cumprir suas obrigações sob a lei. Seremos firmes em garantir que as empresas continuem a desempenhar seu papel, e tomaremos medidas apropriadas quando necessário", disse Sarah Paquet, diretora e CEO do Fintrac. Além de ser a unidade de inteligência financeira, o Fintrac supervisiona o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Seu papel é garantir que as empresas sujeitas à lei cumpram suas obrigações. Ele recebe informações de atividades suspeitas, analisando-as, além de divulgar ações de inteligência financeira para a polícia, as forças de segurança e as agências de segurança nacional para auxiliar em investigações de lavagem de dinheiro, financiamento de atividades terroristas e ameaças à segurança do Canadá. Desde que recebeu, em 2008, a autoridade legislativa, o Fintrac já impôs cerca de 125 penalidades em quase todos os setores de negócios. Vale ressaltar, ainda, que as chamadas penalidades monetárias administrativas se destinam a ser não punitivas, sendo emitidas para incentivar, nas empresas e instituições, a mudança no comportamento que não esteja em conformidade com o que apregoa a lei. As Unidades de Inteligência Financeira (UIF), como o canadense Fintrac e o brasileiro Coaf, são os órgãos responsáveis em identificar e prevenir as ações de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo em seus respectivos países. Por lei, instituições financeiras e empresas de determinados setores devem comunicar à UIF atividades e transações suspeitas, seguindo uma série de normas definidas. A RegCheq dispõe de soluções para ajudar as empresas a estarem em conformidade com a legislação, e assim minimizar possíveis riscos financeiros e reputacionais. ###### Tags: [Compliance 101,](https://blog.regcheq.com.br/pt/tag/compliance-101) [PLD,](https://blog.regcheq.com.br/pt/tag/pld) [Regcheq,](https://blog.regcheq.com.br/pt/tag/regcheq) [negócios,](https://blog.regcheq.com.br/pt/tag/negócios) [lavagemdedinheiro](https://blog.regcheq.com.br/pt/tag/lavagemdedinheiro) ![Regcheq](https://blog.regcheq.com.br/hs-fs/hubfs/foto-chatflow.png?width=50&height=50&name=foto-chatflow.png) Post by [Regcheq](https://blog.regcheq.com.br/pt/author/regcheq) Dec 21, 2023, 12:12:26 PM ![image-formulario-blog](https://blog.regcheq.com.br/hs-fs/hubfs/image-formulario-blog.png?width=200&height=195&name=image-formulario-blog.png) ### Receba as últimas Regnews Se inscreva a nossa newsletter mensal e não perca nenhuma novidade ![logo-blanco](https://blog.regcheq.com.br/hs-fs/hubfs/logo-blanco.png?width=150&height=44&name=logo-blanco.png) - [Regcheq.com.br](https://regcheq.com.br/pt-br/) - [RegNews](https://blog.regcheq.com.br/pt) - [Compliance 101](https://blog.regcheq.com.br/pt/tag/compliance-101) ```json { "@context" : "https://schema.org", "@type" : "BlogPosting", "author" : { "@type" : "Person", "name" : "Regcheq", "url" : "https://blog.regcheq.com.br/pt/author/regcheq" }, "dateModified" : "2023-12-21T15:13:30.560Z", "datePublished" : "2023-12-21T15:12:26.000Z", "headline" : "Cerco canadense a falhas no combate à lavagem de dinheiro", "image" : [ "https://blog.regcheq.com.br/hubfs/Not%C3%ADcias-em-Destaque%20(1).png" ], "mainEntityOfPage" : { "@id" : "https://blog.regcheq.com.br/pt/cerco-canadense-a-falhas-no-combate-a-lavagem-de-dinheiro", "@type" : "WebPage" }, "publisher" : { "@type" : "Organization", "logo" : { "@type" : "ImageObject", "url" : "https://blog.regcheq.com.br/hubfs/logo-color.png" }, "name" : "Regcheq" } } ```